全球股市暴跌!沪指失守2900点 投资者如何解套?

发布日期:2020-03-01 12:39   来源:未知   

  普遍大跌。隔夜欧美股市重挫,道琼斯指数再度下跌4.62%,四天暴跌3200点,本周累计下跌11.13%,创十年来最大跌幅,美国其它两大指数前四天跌幅也超过10%。

  沪深两市主要指数重挫,沪指失守2900点。截至收盘,上证综指跌3.71%,报2880.3点;深证成指跌4.8%,报10980.77点;创业板指跌5.7%,报2071.57点。两市成交额1.12万亿,A股市场在深幅调整之下,已是连续八个交易日超过万亿元。

  从一定程度来说,这种想法有一定的合理性,在市场上摸爬滚打多年,老基民们都清楚,精准抄底,是非常难的。

  定投的一大好处就在于无须过度择时,只要股市处于相对低点,股民就能够用固定的投资资金购买相对多的份额,摊平成本,降低风险。同时,定投的一大优点就在于避免主观情绪的干扰,不论市场上如何波动,坚持定投,总能在保持平稳心态的同时看见曙光,获得不菲的收益。

  我们都说定投基金时,市场越跌,越要去加仓。因为这样可以用同样的筹码吸纳更多的份额,从而摊低整个投资期限内的平均成本。可是,真的到市场下跌的时候,我们应该怎样加仓呢?本文就来给大家推荐几个实用的加仓方法!

  市场下跌时,在思考“如何为定投的基金加仓”这个问题前,你首先要知道为一支基金加仓的前提条件:

  2、在你开始做定投时,就已考虑了未来加仓的可能,并且对资金进行了充分的计划。

  在以上前提下,你才应该开始考虑如何在下跌行情中进行定投基金的加仓。下文列举了一些可以参考的加仓方法。

  中国台湾定投教母萧碧燕曾说:“定投基金能遇到下跌30%的时候一定要非常开心,因为这是非常难得的加仓机会。”

  她认为如果定投的基金下跌了30%,可以单笔加仓资金的1/3;如果继续下跌了10%,开始第二次加仓,再补资金的1/3;如果再继续下跌10%,进行第三次加仓,即剩余的1/3。

  金字塔买入法:正金字塔型,投资中应在低价位时买进较大数量,在价位上升时,买进数量逐渐减少,从而降低投资风险。

  倒金字塔卖出法:与正金字塔型相反,随着价位的上升,卖出数量逐渐增多,以赚取更多的差价收益。

  在基金定投中,我们可以运用金字塔法,在市场下跌时购入更多的份额。例如以下两种具体操作:

  投资者可以根据市场行情,设定未来可能发生的总跌幅,然后确定你准备加仓的次数,就能平均得到一个每次加仓的比例。当基金净值较上一次加仓时下跌达到这个比例,就进行下一次加仓。

  例如,你预计定投的基金未来会下跌20%,并且准备加仓4次,那么当基金下跌5%时,就可以进行第一次加仓;下跌10%时,就可以进行第二次加仓,以此类推。

  普通投资者可以利用反映超买超卖的技术指标,决定如何在定投中运用金字塔法。例如RSI指标,数值20被视为超卖,而很多股票在跌到30或40时就已反弹。这时可以利用金字塔加仓法,在RSI为40时少量加仓,30时较多加仓,最后20时最多加仓。

  分批买入法指的是在市场下跌时,定投投资者可以根据每次下跌的具体幅度,确定每次需要补仓的比例。在介绍分批买入法时,可以与满仓买入相对比。

  分批买入策略:假定按照分批的第一次买入时点,在每年的第一天,买入30%;后面下跌15%,加仓30%;再下跌15%,加仓40%。(这里下跌设置的15%只是其中的一种,并不一定是最优,可根据市场环境设置不同的值)

  我们用中证500指数的数据从三种不同的市场(上涨市场、下跌市场、震荡市场)来对两种策略分别进行测算。

  由表可得,下跌市场与震荡市场中,分批买入策略比满仓买入策略收益率要高。因为该方法可以在市场下跌时进行低成本吸纳,分摊成本;而在较高点时可以领先满仓买入一步获得更高的收益。同样地,在定投加仓时,我们也可以采取这种方法,但是下跌和加仓的比例数值,需要根据实际情况进行调整。

  定投是震荡市场中不错的长期投资方式,而网格交易法更适合震荡市场中的短期投资。当市场下跌,而定投投资者不确定该如何加仓时,也可以考虑转用部分资金进行网格投资。

  网格法是一种在捕捉市场行情后,隔一定点数设置买点与平仓点的机械式操作,在下跌时,进行分档买入;在上涨时,进行分档卖出。

  假设:总资金10万,每格仓位1万,建立10个格子;10元开始建仓,每个格子10%的密度,覆盖从10元到3.87元的价格空间;

  从起价开始,价格每下跌一格,就买入相应资金量:10元开始,买入1000股;跌到9元,买入1100股,以此类推。

  从买价开始,价格上升一格,就卖掉买入的仓位:9元买入的1100股,当价格回升到10元时,就卖掉1100股,以此类推。

  根据上面的模拟数据,我们运用网格法总计买入97104.47元,卖出后收回107782.75元,收益11%,远高于你在11块满仓持有最后只有0%的收益率。

  但是实际情况不会这么完美,直接跌下来再涨回去。该方法主要适合于震荡市场,因为单边上涨容易网格卖光,单边下跌容易网格击穿。此外,我们可以酌情设定最低持有仓位,避免在突破最高价后,仓位空仓,开始牛市行情导致收益不高。

  以上为大家提供了几种加仓方法,但具体如何操作,特别是每种方法里涉及到的数字与比例,都需要投资者根据自己的实际情况进行调整,作者仅为大家提供一些思路。

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